NOVITA’: PORTAFOGLIO VIRTUALE IN FONDI

Buonasera Blog’s People!
Negli ultimi giorni abbiamo parlato, accennando più volte, a questo “fantomatico” portafoglio virtuale. Non è niente di serio, niente di assoluto. Abbiamo stabilito una cifra “accessibile” (32.500 euro) e ho costruito un paniere fondi per 22.500 euro lasciando 10.000 euro in liquidità (non remunerata) per eventuali interventi successivi. Non ci sono fondi obbligazionari (al momento).
Il criterio usato nella scelta dei fondi è quello della “qualità” e della “preferenza” verso alcune case rispetto ad altre. Il portafoglio è molto “soggettivo” ed è costruito su una propensione al rischio alta.
Ove possibile sono stati scelti fondi in valuta per cercare una doppia performance (se possibile). I mercati, su cui puntare, non sono stati scelti in base alla loro correlazione ma secondo le nostre idee.
Abbiamo evitato di puntare su Stati Uniti e Europa (non ci entusiasmano) e sull’Italia (siamo patrioti e un fondo sull’Italia lo dovevamo inserire) abbiamo scelto Oyster perché, a nostro avviso, è il migliore.
Il portafoglio è stato “costruito” sulla piattaforma Morningstar.
Qui di seguito potete vedere lo screen dei primi investimenti:

acquisti iniziali

Ad oggi (dopo circa una settimana) il risultato del PORTAFOGLIO VIRTUALE IN FONDI è il seguente:

PV 30/11/2007

Tutti i fondi che saranno scelti verranno analizzati singolarmente (il primo è stato Pictet Water).
Il PORTAFOGLIO VIRTUALE IN FONDI verrà aggiornato quotidianamente e sarà presente come “pagina speciale”. I cambiamenti e gli eventuali commenti sull’andamento saranno oggetto di post di aggiornamento sul blog. Ovviamente il tutto è un “work in progress” quindi sono ben accette le vostre critiche e i vostri suggerimenti.
Con affetto, il vostro adorabile promotore di quartiere.

Doc Moretti

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14 Risposte

  1. Se qualke tuo cliente legge il blog, caro Moretti, potrebbe decidere per il tuo licenziamento e fare da sè.
    Kissa ke servizi aggiuntivi dai ai tuoi clienti…

  2. considerazioni meno idiote della mia 1:

    ogni quanto ci aggiornerai sulla situazione del portafoglio virtuale?

    Su ke ottica temporale dobbiamo ragionare, prima ke ogni giorno ke passa ti punzecchiamo dicendoti ke il portafoglio è in negativo?

    a quale obbiettivo in termini di % annua stai mirando?

  3. Ciao Anty.
    La prima osservazione è più interessante della seconda. Comunque ti rispondo a tutte e due.

    1- …..questo è il bello. Che servizi aggiuntivi darò ai miei clienti? Se hai fatto caso si tratta di un paniere titoli senza benchmark di riferimento e senza tante interviste per individuare le esigenze. E’ un gioco… una mini scommessa. ho preso i fondi che mi piacciono di più (ma nn tutti) e vediamo quello che fanno. La “consulenza” (o servizio aggiuntivo) è un’altra cosa.

    2 – Il monitoraggio sarà quotidiano. Le variazioni poi le mettiamo su un foglio exel e vediamo come va.
    L’ottica temporale deve, forzatamente, essere quella di un investimento in fondi azionari (4/5 anni), ma voglio divertirmi a “gestirlo” con gli switch .Un’idea è quella di salvare il guadagno via via che viene raggiunto. La liquidità verrà utilizzata per fare aggiuntivi se i fondi scendono certe %. Ripeto è un “WIP”, quindi……
    Non c’è una % annua di rendimento. L’idea è gestirlo in modo che renda il più possibile.
    Ripeto è un “gioco” e come tale voglio farlo. Il benchmark di riferimento potrebbe essere il MSWCI.

  4. ciao a tutti, appena registrato, ma lego da diversi mesi ormai il nostro friendly neighborhood, da quando sto cercando di gestire in modo piu attento ed efficiente i risparmi.. magari aiutandomi con un po di metodo..

    potete immaginare il sollievo nel vedere che alcune scelte del portfolio coincidevano con le mie fatte.. e altre (emea) che mi appresto a fare a breve! 🙂
    idem per gli switch, naturalmente.

    ora la domanda. riguarda le spese fisse (virtuali d accordo, ma se fingiamo il caso reale andrebero considerate, giusto?) vedo che il “cip” sceltoè di 2500, quindi una liquidità di pronto intervento di 4cip.. ma che considerazioni ci sono a monte di queste scelte?

  5. per la liquidità un bel fondo anima liquidità,tanto puoi fare switch li fai in 30 secondi :mrgreen:
    belissima idea,solo che mi è quasi preso un colpo per l’orizzonte temporale che hai dato ad un investimento in fondi….. 4-5 anni… per me è follia….. 6 mesi per me è gia un record!! 😉

  6. Ciao Gabriele,
    nel portafoglio c’è qualche forzatura (ma Morningstar lo permette….). Per esempio lascia sottoscrivere il fondo EMEA con 2500 euro, quando nella realtà ne servono 5000. Ma sono dettagli. Le spese. Non ci sono commissioni. Le ho azzerate. Ho la facoltà di farlo. Ci sarebbero da considerare (ma morningstar nn lo fa) le spese di intervento (o diritti fissi), ma io direi di mantenere la cosa molto sull’elementare.
    La liquidità di 10k penso sia sufficiente (mi copre un 45% del capitale azionario). Non ci sono particolari considerazioni. Ripeto è un gioco.

    5 – schumy. l’orizzonte temporale per un investimento azionario in genere dovrebbe avere quell’ampiezza. Il motivo? Per evitare che colui che sa di aver bisogno dei soldi fra 6 mesi si faccia prendere la mano, investa in borsa, prenda un bel periodo di calo e fra sei mesi vada a chiedere un prestito…..
    Io non dico che per 4/5 anni il portfoglio non si tocca…..anzi! Gli interventi non saranno un’infinità ma ci saranno. Probabilmente arriveremo ad avere anche 80% obbligazionario e 20% azionario…. non lo so dipende dal mercato.

  7. bene DottMoretti,
    hai ragione a tenere operativamente leggero il gioco, altrimenti diventa un lavoro 😉

    una curiosità, come mai l asia tutta èpresente con un solo fondo di “pura” cina?

    intanto complimenti per l ottima idea e.. attendiamo i primi sviluppi 🙂

  8. “…quindi sono ben accette le vostre critiche e i vostri suggerimenti”

    e se fosse una competizione? tu gestione attiva fondi, contro un pacchetto di ETF scelti dal vostro consulete in materia Scaurus?

    io ne propongo uno “tranquillo”
    ISHS MSCI EURP EXUK (IEUX.MI)

  9. Anty…ormai ti leggo nel pensiero….. stai diventando prevedibile. Ieri sera (venerdi) mi sono sentito con Lorenzo (Scaurus) e gli ho detto di clonare il mio portafoglio con ETF e vedere cosa succede….. 😀

  10. Opss, ma che ho fatto? Mi sa proprio che per ingrandirla non occore cliccarci sopra 🙄

  11. Vai ce l’ho fatta!!!!

    Scaurus..elimino il tuo gigantesco commento!!!!

    Per tutti:

    Scaurus ha postato l’immagine qui sopra al commento 12.

  12. x Scaurus

    Comunque credo che il Promoter Vate Moretti farà un post su tale inziativa…comunque ve la gestite voi.

    Ciao e grazie!!

  13. :mrgreen:
    Piccolo errore tecnico.
    Beh, forse non tanto piccolo visto la grandezza dell’immagine

    Pensavo che inserendo l’indirizzo web sarebbe uscita come la tua, ops

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